FXWizard
Гуру форума
Основы работы на рынке Форекс (Forex). Как играть на бирже
Рассмотрим некоторые аспекты работы на Форексе более подробно. В частности изучим работу механизма именуемого «кредитное плечо», познакомимся с основами технического и фундаментального анализа.
Кредитное плечо
В предыдущей статье приводится пример с покупкой 10 000 швейцарских франков, и было упомянуто, что для этого будет достаточно всего лишь чуть больше 40 долларов США. Также отмечалось, что этим мы обязаны механизма, который называется «кредитное плечо». Теперь давайте разберемся, как этот механизм работает на рынке Форекс.
Итак, представьте себе, что у Вас на торговом счете является сумма в 100 долларов США. Для простоты расчетов примем размер кредитного плеча 1:100. Предположим, Вы считаете, что японская Йена в ближайшее время будет расти, и решаете купить на рынке Форекс максимально возможное количество этой валюты. С учетом вашего депозита в 100 долларов и кредитного плеча 1:100 вы можете оперировать суммой в размере 10 000 долларов (100 долларов * 100 = 10 000 долларов).
То есть Ваш дилинговый центр, а точнее, банк-партнер дилингового центра выдает Вам беспроцентный целевой кредит на покупку валюты. Разумеется, ни на что другое, кроме как на осуществление операции на рынке Форекс, эти деньги Вы потратить не сможете. Для получения этого кредита Вам не нужно заполнять никаких форм, собирать справки, искать поручителей, ждать несколько недель, как это происходит при получении кредита в банке. Выдача этого кредита происходит «на лету», т.е. в момент совершения сделки. Таким образом, к 100 долларам банк добавляет 9 900 долларов, и в результате Вы распоряжается суммой в 10 000 вечнозеленых американских банкнот.
На эту сумму вы покупаете японскую йену, допустим по курсу 1 к 120 (120 японских иен за 1 американский доллар). Итого получается 120 * 10 000 = 1 200 000 японских Йен. Предположим, Ваш прогноз относительно роста курса иены к доллару оправдался, и через некоторое время (а это может быть и несколько минут и несколько месяцев, помните, курсы меняются очень динамично?) Курс йены к доллару составляет уже 1 до 119. Пусть здесь Вас не смущает уменьшение цифры с 120 до 119: йена действительно возросла, ведь за 1 доллар теперь надо платить меньше Йен.
Еще можно сказать «доллар упал по отношению к японской ОАО) или как кооперативные», и тогда уменьшение цифры не выглядит нелогичным. Теперь Вы продаете 1 200 000 японских Йен и получаете 1 200 000: 119 = 10 084,03 доллара. После этого банк забирает свои 9 900 долларов (Вы же помните, что он их нам одолжил в надежде на быстрый возврат долга?) И у Вас остается 10 084,03 - 9 900 = 184,03 доллара. Ваша прибыль составила 84,03 доллара. Замечательно.
Теперь рассмотрим не совсем приятную для нас ситуацию, когда Вы вдруг (чего не бывает) ошиблись в прогнозах, и курс иены упал по отношению к доллару и составляет 121,21. В этом случае весьма щекотливой положение: если продать наши 1 200 000 Йен, по текущему курсу, то можно выручить 1 200 000: 121,21 = 9900,17 долларов. Ясно, что изменение курса еще на один пункт и достижение им уровня 121,22 уже будет не в интересах банка и поэтому дилинговый центр принудительно закроет сделку по текущему курсу, банк заберет обратно свои законные 9 900 долларов, а Вам останется 17 центов.
Такая ситуация называется «маржин колл» (английское Margin call) - очень страшное для трейдеров словосочетание. В этой ситуации трейдер, работающий на рынке Форекс, теряет фактически весь свой капитал (в нашем примере от 100 долларов осталось 17 центов). Как научиться избегать подобных ситуаций мы поговорим позже. Скажу лишь, что это целая наука, которую называют «Мани менеджмент» (английское Money Management).
Как строить прогнозы на Форексе
Прогноз на рынке Форекс - это совсем не сложно. Для этого существует много различных методик. Как уже говорилось в первой статье на МирСоветов о рынке Форекс, наибольшее распространение получили фундаментальный анализ и технический анализ. Кроме этих двух видов анализа существуют такие экзотические как астрологический прогноз, гадание на картах и другие. Я вовсе не иронизирует. Эти методики действительно применяются на практике для составления прогнозов изменения курсов валют на рынке Форекс. Об их успешности я сказать ничего не могу, потому что никогда ими не пользовался и не общался с людьми, которые их использовали. Но больше доверия внушают научно обоснованные методы, о которых мы сейчас и поговорим.
Фундаментальный анализ
Этот вид анализа, по мнению многих трейдеров, более сложный, чем технический. Он предусматривает изучение базовых (фундаментальных) показателей экономики той страны или региона, валюту которой мы анализируем. Среди таких показателей можно назвать следующие:
* Платежный и торговый баланс страны;
* Показатели финансовых рынков страны, биржевые индексы;
* Показатели макроэкономического развития: спрос на недвижимость, автомобили, уровень цен, производства, занятости;
* Индикаторы кредитно-денежного регулирования экономики (процентные ставки центральных банков, объем денежной массы в стране и другие).
Все перечисленные выше факторы в той или иной степени влияют на курсы валют, и, анализируя их можно с большой долей вероятности определить дальнейшее развитие ситуации на валютном рынке. Для того, чтобы использовать в работе на рынке Форекс фундаментальный анализ, неплохо бы иметь экономическое образование. Однако, и, не имея такового, а, вооружившись терпением, можно научиться прогнозировать рынки (благо литературы по фундаментальном анализа сейчас достаточно). Но даже если Вы, по каким бы то ни было причинам, не хотите изучать этот вид анализа, не беда - за Вас это уже сделали другие, и вы легко можете использовать в работе плоды их труда.
Дело в том, что большинство дилинговых центров предоставляют своим пользователям ежедневный подробный анализ рынков с прогнозом дальнейшего развития ситуации. И даже если Ваш дилинговый центр такой информации не дает прогнозы и анализы можно без труда найти в Интернете. Поэтому, данной статье МирСоветов не ставит своей целью сделать из читателей ассов фундаментального анализа. Если у Вас появится такое желание, можно обратиться к специализированной литературе или в учебные центры.
Технический анализ
Он традиционно считается проще фундаментального. Этот вид анализа основан на теории о том, что сложившаяся на данный момент ситуация на рынке уже кода-то существовала раньше, и если изучить как повел себя рынок (проще говоря, в каком направлении начал двигаться курс той или иной валюты) после этой ситуации, то можно определить как сложится ситуация в будущем. Технический анализ вытекает из следующих постулатов: Рынок учитывает все. То есть, все причины изменения курсов валют, которые рассматривает фундаментальный анализ, уже учтены рынком.
Поэтому самое важное - изучение динамики валютных курсов. Движение цен подчинено тенденциям. Это означает, что на рынке в определенный момент времени складывается определенный тип поведения валютного курса: «вверх», «вниз», либо «на месте». Этот тип поведения называется «трендом», и бывает соответственно восходящий тренд (курс растет), нисходящий тренд (курс падает) и боковой тренд (курс значительно не изменяется). Определить какой сейчас тренд на рынке очень важно для успешной торговли. История повторяется. То, о чем уже говорилось чуть выше. То есть подобная ситуация уже существовала ранее и неоднократно. Анализ этих ранее существовавших ситуаций и может принести нам практическую пользу.
Надеюсь, я Вас не сильно запутал. Если изложить вышеописанное более понятными и близкими к жизни, то для того, чтобы спрогнозировать дальнейшую динамику курса валюты нужно внимательно посмотреть на график изменения курса и попытаться отыскать на нем классические фигуры, которые уже давно описаны в литературе и о которых мы поговорим в следующей статье о техническом анализе рынка Форекс (Forex). Судя по наличию тех или иных фигур, можно сделать вывод о том, будет ли курс повышаться, снижаться или останется неизменным.
А, уже основываясь на этих выводах, принимать торговые решения на Форексе: покупать, продавать, или пока повременить. Подводя итог описанию двух основных видов анализа финансовых рынков, скажу, что существует давний спор: какой из этих видов анализа лучше для работы на рынке Форекс. Однозначного ответа на этот вопрос дать нельзя. По мнению многих трейдеров в торговле следует применять оба вида анализа. Хотя в большинстве существующих торговых систем используется только один вид. По моему мнению, следует использовать тот вид анализа, который Вам ближе по духу и тогда, работая на Форексе, Вы сможете получать не только материальное вознаграждение, но и моральное удовлетворение.
Рассмотрим некоторые аспекты работы на Форексе более подробно. В частности изучим работу механизма именуемого «кредитное плечо», познакомимся с основами технического и фундаментального анализа.
Кредитное плечо
В предыдущей статье приводится пример с покупкой 10 000 швейцарских франков, и было упомянуто, что для этого будет достаточно всего лишь чуть больше 40 долларов США. Также отмечалось, что этим мы обязаны механизма, который называется «кредитное плечо». Теперь давайте разберемся, как этот механизм работает на рынке Форекс.
Итак, представьте себе, что у Вас на торговом счете является сумма в 100 долларов США. Для простоты расчетов примем размер кредитного плеча 1:100. Предположим, Вы считаете, что японская Йена в ближайшее время будет расти, и решаете купить на рынке Форекс максимально возможное количество этой валюты. С учетом вашего депозита в 100 долларов и кредитного плеча 1:100 вы можете оперировать суммой в размере 10 000 долларов (100 долларов * 100 = 10 000 долларов).
То есть Ваш дилинговый центр, а точнее, банк-партнер дилингового центра выдает Вам беспроцентный целевой кредит на покупку валюты. Разумеется, ни на что другое, кроме как на осуществление операции на рынке Форекс, эти деньги Вы потратить не сможете. Для получения этого кредита Вам не нужно заполнять никаких форм, собирать справки, искать поручителей, ждать несколько недель, как это происходит при получении кредита в банке. Выдача этого кредита происходит «на лету», т.е. в момент совершения сделки. Таким образом, к 100 долларам банк добавляет 9 900 долларов, и в результате Вы распоряжается суммой в 10 000 вечнозеленых американских банкнот.
На эту сумму вы покупаете японскую йену, допустим по курсу 1 к 120 (120 японских иен за 1 американский доллар). Итого получается 120 * 10 000 = 1 200 000 японских Йен. Предположим, Ваш прогноз относительно роста курса иены к доллару оправдался, и через некоторое время (а это может быть и несколько минут и несколько месяцев, помните, курсы меняются очень динамично?) Курс йены к доллару составляет уже 1 до 119. Пусть здесь Вас не смущает уменьшение цифры с 120 до 119: йена действительно возросла, ведь за 1 доллар теперь надо платить меньше Йен.
Еще можно сказать «доллар упал по отношению к японской ОАО) или как кооперативные», и тогда уменьшение цифры не выглядит нелогичным. Теперь Вы продаете 1 200 000 японских Йен и получаете 1 200 000: 119 = 10 084,03 доллара. После этого банк забирает свои 9 900 долларов (Вы же помните, что он их нам одолжил в надежде на быстрый возврат долга?) И у Вас остается 10 084,03 - 9 900 = 184,03 доллара. Ваша прибыль составила 84,03 доллара. Замечательно.
Теперь рассмотрим не совсем приятную для нас ситуацию, когда Вы вдруг (чего не бывает) ошиблись в прогнозах, и курс иены упал по отношению к доллару и составляет 121,21. В этом случае весьма щекотливой положение: если продать наши 1 200 000 Йен, по текущему курсу, то можно выручить 1 200 000: 121,21 = 9900,17 долларов. Ясно, что изменение курса еще на один пункт и достижение им уровня 121,22 уже будет не в интересах банка и поэтому дилинговый центр принудительно закроет сделку по текущему курсу, банк заберет обратно свои законные 9 900 долларов, а Вам останется 17 центов.
Такая ситуация называется «маржин колл» (английское Margin call) - очень страшное для трейдеров словосочетание. В этой ситуации трейдер, работающий на рынке Форекс, теряет фактически весь свой капитал (в нашем примере от 100 долларов осталось 17 центов). Как научиться избегать подобных ситуаций мы поговорим позже. Скажу лишь, что это целая наука, которую называют «Мани менеджмент» (английское Money Management).
Как строить прогнозы на Форексе
Прогноз на рынке Форекс - это совсем не сложно. Для этого существует много различных методик. Как уже говорилось в первой статье на МирСоветов о рынке Форекс, наибольшее распространение получили фундаментальный анализ и технический анализ. Кроме этих двух видов анализа существуют такие экзотические как астрологический прогноз, гадание на картах и другие. Я вовсе не иронизирует. Эти методики действительно применяются на практике для составления прогнозов изменения курсов валют на рынке Форекс. Об их успешности я сказать ничего не могу, потому что никогда ими не пользовался и не общался с людьми, которые их использовали. Но больше доверия внушают научно обоснованные методы, о которых мы сейчас и поговорим.
Фундаментальный анализ
Этот вид анализа, по мнению многих трейдеров, более сложный, чем технический. Он предусматривает изучение базовых (фундаментальных) показателей экономики той страны или региона, валюту которой мы анализируем. Среди таких показателей можно назвать следующие:
* Платежный и торговый баланс страны;
* Показатели финансовых рынков страны, биржевые индексы;
* Показатели макроэкономического развития: спрос на недвижимость, автомобили, уровень цен, производства, занятости;
* Индикаторы кредитно-денежного регулирования экономики (процентные ставки центральных банков, объем денежной массы в стране и другие).
Все перечисленные выше факторы в той или иной степени влияют на курсы валют, и, анализируя их можно с большой долей вероятности определить дальнейшее развитие ситуации на валютном рынке. Для того, чтобы использовать в работе на рынке Форекс фундаментальный анализ, неплохо бы иметь экономическое образование. Однако, и, не имея такового, а, вооружившись терпением, можно научиться прогнозировать рынки (благо литературы по фундаментальном анализа сейчас достаточно). Но даже если Вы, по каким бы то ни было причинам, не хотите изучать этот вид анализа, не беда - за Вас это уже сделали другие, и вы легко можете использовать в работе плоды их труда.
Дело в том, что большинство дилинговых центров предоставляют своим пользователям ежедневный подробный анализ рынков с прогнозом дальнейшего развития ситуации. И даже если Ваш дилинговый центр такой информации не дает прогнозы и анализы можно без труда найти в Интернете. Поэтому, данной статье МирСоветов не ставит своей целью сделать из читателей ассов фундаментального анализа. Если у Вас появится такое желание, можно обратиться к специализированной литературе или в учебные центры.
Технический анализ
Он традиционно считается проще фундаментального. Этот вид анализа основан на теории о том, что сложившаяся на данный момент ситуация на рынке уже кода-то существовала раньше, и если изучить как повел себя рынок (проще говоря, в каком направлении начал двигаться курс той или иной валюты) после этой ситуации, то можно определить как сложится ситуация в будущем. Технический анализ вытекает из следующих постулатов: Рынок учитывает все. То есть, все причины изменения курсов валют, которые рассматривает фундаментальный анализ, уже учтены рынком.
Поэтому самое важное - изучение динамики валютных курсов. Движение цен подчинено тенденциям. Это означает, что на рынке в определенный момент времени складывается определенный тип поведения валютного курса: «вверх», «вниз», либо «на месте». Этот тип поведения называется «трендом», и бывает соответственно восходящий тренд (курс растет), нисходящий тренд (курс падает) и боковой тренд (курс значительно не изменяется). Определить какой сейчас тренд на рынке очень важно для успешной торговли. История повторяется. То, о чем уже говорилось чуть выше. То есть подобная ситуация уже существовала ранее и неоднократно. Анализ этих ранее существовавших ситуаций и может принести нам практическую пользу.
Надеюсь, я Вас не сильно запутал. Если изложить вышеописанное более понятными и близкими к жизни, то для того, чтобы спрогнозировать дальнейшую динамику курса валюты нужно внимательно посмотреть на график изменения курса и попытаться отыскать на нем классические фигуры, которые уже давно описаны в литературе и о которых мы поговорим в следующей статье о техническом анализе рынка Форекс (Forex). Судя по наличию тех или иных фигур, можно сделать вывод о том, будет ли курс повышаться, снижаться или останется неизменным.
А, уже основываясь на этих выводах, принимать торговые решения на Форексе: покупать, продавать, или пока повременить. Подводя итог описанию двух основных видов анализа финансовых рынков, скажу, что существует давний спор: какой из этих видов анализа лучше для работы на рынке Форекс. Однозначного ответа на этот вопрос дать нельзя. По мнению многих трейдеров в торговле следует применять оба вида анализа. Хотя в большинстве существующих торговых систем используется только один вид. По моему мнению, следует использовать тот вид анализа, который Вам ближе по духу и тогда, работая на Форексе, Вы сможете получать не только материальное вознаграждение, но и моральное удовлетворение.
