FXWizard
Гуру форума
Разработка инвестиционного бизнес плана – важный фактор успеха!
Что представляет собой разработка инвестиционного бизнес плана? Это - проектирование вашего будущего успеха! Формируя бизнес план, вы не только определяете цели, которых вам необходимо добиться, но и заранее решаете, как вы будете идти к этим целям. Причем, данный план может по своей структуре быть гораздо объемнее используемой вами торговой методологии. Бизнес план должен четко распределять все ваши действия не только в торговле, но и в реальной жизни, потому что эти вещи тесно переплетаются. И успешность вашей жизни будет во многом предопределять успешность в торговле. Важно помнить, что не сами средства, в какой бы форме они не были представлены, играют ключевую роль. Главную роль играют ваш мозг и психика. Именно они и являются основными активами в торговле.
Для чего нужна разработка инвестиционного бизнес плана? Для того чтобы у вас появился мотив для достижения более высоких целей. Причем, на каждом шаге вас будут подстерегать сложности. А вы просто обязаны учиться бороться со своей ленью, с каждым спадом, который будет у вас в жизни и в торговле. Что касается бизнес плана, то здесь вы должны иметь разумные допущения, например, торговать только определенным процентом от всей суммы. Бизнес план, а применительно к торговле это будет торговый план, должен быть четко структурирован. Кроме того, он должен содержать все необходимые детали. Например, рынки, на которых вы будете торговать, нюансы применяемых стратегий, виды торгуемых активов, объем средств, пускаемых в торговлю и т.д. Важно понимать, что торговый план – это не веяние современности. Это возможность заставить себя работать без эмоциональных решений.
Если вы только сейчас в первый раз услышали про бизнес план, то это не говорит о том, что время упущено. Просто, видимо, пришло время переходить на более серьезные модели торговли. А вообще никогда не поздно что-то начинать.
Торговля абстрактна. Каждый день у нас возникает масса вопросов, которые требуют решения. Причем, многие из них в короткие сроки. Но у вас уже есть цель. Она заключается в том, чтобы разработать собственный инвестиционный бизнес план, а потом выполнить его. Ну, и, разумеется, после всего этого вы должны будете сделать соответствующие выводы. Каждодневный план помогает правильно распоряжаться собственным временем. Правда, не стоит организовывать бизнес план таким образом, чтобы составить его для каждого дня и так по нарастающей. Необходимо делать все наоборот. Сначала создаем бизнес-план на год, а затем идем по нисходящей. То есть, постепенно дробим временные промежутки. При этом необходимо учитывать, что при разработке торгового плана должны приниматься во внимание именно ваши собственные предпочтения. Вопросы, на которые в будущем будет отвечать наш бизнес план: какого стиля торговли необходимо придерживаться, какие ордера использовать в работе, время торговли. Ну, и, конечно же, какой рынок выбрать для торговли. Все эти вопросы обязательно должны входить в ваш бизнес-план.
Иногда бывает полезно при разработке собственной инвестиционного программы ставить себя на место клиента. То есть, чтобы вы воспринимали свой собственный счет как вашего клиента. В конечном итоге вы должны все спланировать таким образом, чтобы торговать не одним, а несколькими торговыми счетами. Можно провести аналогию. Вот вы сами хотели бы, чтобы у вас был только один клиент?
Программа должны быть разработана с учетом того, что у вас будут требовательные клиенты, которые будут каждый день контролировать вашу работу. А вы, зная это, будете добросовестно выполнять возложенные на вас обязанности. В данной программе вы должны учесть все: рынки, на которых вы будете торговать, спады, типы сделок и т.д. Я не буду говорить о том, чего не знаю. Наоборот, у меня в запасе есть несколько рабочих методов, которые я проверил. Я поделюсь с вами этими методами. То есть, я дам вам информацию, из каких составляющих состоит моя программа. Вообще изначально бизнес план включает значительно больше элементов, чем в конце. Ваша стратегия должна быть построена с учетом различных принципов и планов. Все это необходимо, чтобы удержать вас от совершения различных ошибок. В особенности там, где вы по-настоящему чувствуете себя неуверенно.
Проблема будет также заключаться в недостатке свободного времени, так как вы постоянно будете в торговле. А когда вы будете постоянно находиться в рынке, то быстрее можете достигнуть критической точки, точки сгорания. У меня есть одна особенность, с которой я как ни боролся, но ничего не могу до сих пор поделать. Дело в том, что я очень люблю одновременно держать много позиций. Я считаю ахиллесовой пятой взятие позиции в последний день квартала. Зная такую свою особенность, я преднамеренно включаю в свой бизнес-план строчку, где содержится условие о том, что я обязан воздержаться от открытия позиции на крупную сумму в последний день квартала. Возможно, есть какие-то правила, в которых вы хотели бы иметь некоторую свободу действий. Заранее обдумайте, что это будут за правила. Причем, подумайте, какие правила будут подходить именно к вашему стилю торговли. И вот именно на организацию этих моментов может уйти достаточно много времени.
Ниже я обрисую основные моменты, на которых я строю свою программу. Зная эти моменты, мне становится значительно проще формировать свои основные цели вокруг торгового плана. Я говорил, что очень люблю держать много торговых позиций. Для этих целей у меня даже специально открыты счета. Например, отдельный счет под скальпирование, отдельный для позиционных сделок, и т.д. И проектировка цель для отдельно взятых программ становится достаточно простым занятием. Предположим, что вы торгуете только на рынке S&P. В таком случае вы должны поставить перед собой цель начать зарабатывать определенную сумму за счет скальпирования именно на этом рынке. Причем, вы можете позиционировать данную деятельность или как основную программу, либо как дополнительную. Если у вас будет четкая цель, то ваши сделки по скальпированию не будут выглядеть столь беспорядочными.
Как вы думаете, нужно ли будет включать позиционные сделки или индексные опционы в комплекс своих действий? В данном случае необходимо ориентироваться на свои прошлые успехи в торговле. Вы можете легко сломаться, если потребуется любыми способами торговать скальпированием. Я лично выделяю отдельный бюджет под скальпирование на S&P. Но если, например, речь идет о долгосрочной торговле, когда длительное время необходимо держать открытыми позиции с нормальным объемом, то в данном случае мне больше всего подходят фьючерсы NASDAQ. Я рассматриваю их в роли отдельного инструмента. Правда, не всегда я держу открытыми позиции длительное время. Когда торгую на внутренних рынках фьючерсов, то стараюсь не затягивать более 8 дней. Конечно, иногда я могу торговать внутри дня бондами, но в большинстве случаев я всегда переношу позицию на следующие сутки. Причем, это актуально для всех видов рынков. Именно такая тактика является моей базисной методикой, которой я безоговорочно следую.
А теперь давайте рассмотрим более детально. У меня есть три торговых программы, которые я время от времени использую. Это краткосрочная торговля на колебаниях, в которой я использую элементарные торговые методики, которые вы сможете найти в многочисленной литературе по биржевой торговле; S&P скальпирование; позиционная торговля, которая иными словами называется долгосрочной. Кстати, когда я на длительное время вхожу в рынок, то использую для этого разные рынки. Все зависит от условий. Я стараюсь искать более выгодные рынки. Это могут быть рынки опционов, акций, взаимных фондов и т.д. Все это я подвожу к тому, что вы заранее должны просчитать все возможные варианты развития событий. Вы должны комбинировать свою деятельность. Другими словами, вы должны четко организовать все таким образом, чтобы правильно управлять своими деньгами. Причем, каждый тип рынка, размер позиции и торгового счета должен иметь определенные ограничения в зависимости от складывающейся ситуации.
Кроме того, не нужно забывать про кредитное плечо, а также правила управления капиталом, которые будут оптимальны только для определенного типа торговли. В большинстве случаев я стараюсь не использовать весь мой арсенал торговых приемов. Торговлю веду одним контрактом на «х» единиц от суммарного размера моего капитала. То есть, в данном случае элементарно придерживаюсь правил эффективного управления торговым капиталом. Причем, в данном случае я определяю размер контракта, который подходит именно под мои условия торговли. Со временем, когда вы станете зарабатывать значительно больше, можно будет добавить еще один контракт. И самое главное то, что все эти особенности вы должны заранее предусмотреть с помощью инвестиционного бизнес плана.
Теперь отдельно скажу по поводу целей. Их необходимо структурировать, причем, делать это можно различными способами. В данном случае все действуют по-разному. Как правило, большинство определяет сумму, которая необходима им для нормальной торговли. Я не считал, что это правильно, поэтому все время старался держаться несколько иного подхода. А именно, старался поддерживать себя на определенном уровне работоспособности. Я старался анализировать все свои действия, и принимал на основании этого решения. То есть, старался делать так, чтобы прибыль сама заботилась о себе. Важно понять одну прописную истину: когда вы во всем равняетесь на определенную сумму, то впоследствии эта сумма становится для вас стопором. Вы во всем стремитесь подгонять свои действия под эту сумму. А когда вы будете не дотягивать до определенного количества средств, то в такие моменты можете войти в любую сделку, причем, даже в самую бесперспективную. А я поставил в этом году несколько иную цель. Она заключается в том, чтобы посвятить торговле в этом году как можно больше времени. Именно это и будет моей целью.
Кстати, мой подход не единственный в своем роде. Некоторые трейдеры поступают не менее эффективно. Они просто ставят себе целью сделать определенное количество сделок. И, должен сказать, что такой подход дает очень даже неплохие результаты. У меня, например, есть желание добиться поставленной мною цели на счете, выделенном мною для краткосрочной торговли, и половину на счете, выделенном для долгосрочной торговли. Но здесь возникает очередной вопрос: что делать в том случае, когда получаемая нами прибыль будет распределяться неравномерно. То есть, определили вы для себя цель – делать каждый день по 3 пункта на определенных контрактах.
Сегодня вы сделали эти 3 пункта тютелька в тютельку, а завтра уже в самом начале торговли вы сделали эти три пункта. И что делать в данном случае? Уходить и не продолжать торговлю? Более разумным, конечно, будет, конечно, продолжение торговли. Но только в тех случаях, когда вы действительно видите, что есть перспектива дальнейшей торговли. В двух словах – когда вы «на коне». Если те три пункта, которые вы сделали за очень короткий срок, достались вам легко, то зачем так быстро уходить с рынка? Можно сделать подушку безопасности на следующий день, ведь не факт, что он будет удачным. За счет сегодняшней прибыли вы сможете перекрыть завтрашние возможные неудачи.
Правда, при всем при этом вам необходимо придерживаться определенных принципов. У вас в обязательном порядке должна быть какая-то мотивация. Иначе никак. У вас должны быть весомые причины делать что-то, или, наоборот, ничего не делать. Ведь бывают моменты, когда очень сложно заставить себя удержаться и не входить в рынок, особенно в те моменты, когда ты агрессивен. Важно знать свой потолок, и в связи с этим ставить выполнимые цели. А лучше, когда вы установите такие цели, которые сможете даже перевыполнить.
Предположим, что вы – начинающий трейдер, который владеет небольшим капиталом. Ваша первичная цель, которую вы перед собой ставите – делать по 8 пунктов на S&P за неделю. Теперь нужно определиться, каким образом можно достичь таких показателей. Очевидно, что если у начинающего трейдера нет большого капитала, то торговать на длительных временных интервалах не имеет смысла. Тогда необходимо идти другим путем. А именно – найти такие периоды в день, когда можно будет без особого риска сделать свою дневную норму.
Теперь мы уже расставили приоритеты, и разбили нашу цель на более мелкие составляющие. Теперь нам нужно определить зоны риска. То есть, мы должны знать, какую сумму средств мы можем бросить «в бой» в каждом конкретном случае. Например, когда я торгую скальпированием, то в каждой отдельной сделке я рискую не больше, чем на 3 пункта. Но если, например, мы устанавливаем для себя предельный риск в 2 пункта, то в данном случае придется быть очень изворотливым, чтобы получать прибыль. Причем, очень важно уметь очертить зону риска еще до того, как вы войдете в рынок.
Старайтесь найти на графике места, где рынок разворачивается и входить в него именно на таких разворотах. То есть, для начала очень даже подойдет. Это будет вашей элементарной стратегией, своеобразным бизнес планом. Конечно, при такой схеме вы не всегда можете входить в рынок. Иногда, возможно, придется ждать, причем, не один день, чтобы появилась подходящая ситуация на рынке. Но однажды вы все-таки сможете превратить ваши 2 пункта в 5 или 10, и вы поймете, что стратегия планирования не такая уж и бессмысленная.
Не стоит устанавливать для себя цель совершать определенное количество сделок в день. Это в корне неверный подход. Если вы будете следовать этому принципу, то будете пытаться входить в рынок даже без видимых на то причин. Но, тем не менее, вы должны иметь приблизительный план по сделкам за месяц. То есть, проходит месяц, и мы сами себе задаем вопрос: а что мы сделали за этот месяц? И как достигнутые результаты кореллируют с вашим бизнес планом. И если наблюдаются определенные отклонения, то старайтесь скорректировать их, чтобы быть более точным. Самые распространенные ошибки, которые допускают трейдеры – это когда они поддаются эмоциям, или небрежно относятся к выставлению защитных ордеров. Поверьте, эти вещи действительно могут снизить продуктивность вашей работы.
Правда, ради справедливости отмечу, что можно совершать такие ошибки, но все равно быть успешным. Несмотря на всю жестокость рынков, они все-таки умеют прощать нам наши ошибки. Правда, для этого нам потребуется небольшое постоянство. Вы должны настроиться на продуктивную работу. Причем, должны настраивать себя так, чтобы в каждом последующем месяце результаты работы были лучше, чем в предыдущем. А для того чтобы ошибок становилось меньше, вам потребуется постоянно работать.
Теперь поговорим еще о таких важных деталях бизнес-плана, как составление отчета, а также его структура. Причем, учтите, что эти детали являются очень важными. И для этого есть ряд причин. Вы должны работать практически на автомате. И постепенно от построения месячного плана торговли, вы должны сужать временные интервалы, которые вы будете планировать. Со временем вы должны планировать каждый день торговли. Необходимо довести все до такой степени, чтобы вам осталось только заключать сделки. Да, кстати, учтите, что все, что вы будете делать, необходимо фиксировать. И здесь смотрите сами, что вам будет удобнее – записывать всю информацию на бумагу, или сохранять на компьютере. Такой подход значительно упростит со временем вашу работу. За счет этого вы сможете выделить себе время на решение других задач и не думать о тех вещах, которые в противном случае пришлось бы держать в голове.
Кстати, лично мне удобнее все записывать на бумагу. Я уже приучил себя записывать данные по каждой совершенной мной сделке. И, между прочим, достаточно поднаторел в этом деле. Возможно, вы удивитесь, но я стараюсь структурировать и вести учет всех своих записей на бумаге. Все эти отчеты помогают мне анализировать информацию. Мне хорошо видно, какие сделки являются более перспективными, какие меньше. Кроме того, у меня создается набор правил, как необходимо действовать, чтобы поддерживать позиции на высоком уровне для каждого типа сделки. Из всего этого следует, что вы должны максимально детализировать свою деятельность на рынке, чтобы в целом увеличить продуктивность своей работы.
Правда, не стоит очень болезненно реагировать на каждую возможность удачно войти в рынок. Поверьте, он еще обязательно даст вам шанс, и даже не один. Не нужно отслеживать каждый тик. Вы никогда не сможете контролировать все, что происходит на рынке. Лучше сосредоточьтесь на каких-то значимых событиях, которые могут произойти на рынке. Вам стоит выделять такие события и действовать при появлении условий, которые вы заранее определите.
Рынок стоит созидать не будучи готовым в любой момент ринуться в бой. Все должно быть сделано на основании какой-то информации. Иногда получается так, что вы на протяжении определенного времени наблюдаете за рынком. Вы действуете по заранее разработанному плану, смотрите, как разворачиваются события на рынке. И когда вы замечаете, что наступают те условия, которые вы заранее предусмотрели для входа в рынок, вы должны открывать позицию.
И очень важно в данном случае не торопить события. Все должно идти своим чередом. Когда вы будете расслаблены, то в таком случае будет больше вероятность того, что вы поступите правильно. Возникает очередной вопрос: а как достичь этой расслабленности, когда речь идет о деньгах, причем, иногда вопрос идет о больших деньгах? Для этого необходимо рассматривать свое отношение к торговле как своего рода ритуал. Необходимо быть сосредоточенным. Это можно сравнить с тем, как теннисист перед подачей несколько раз бьет по теннисному мячу – вверх-вниз, вверх-вниз. Вот это и есть ваш ритуал. Кстати, такая же уловка будет действовать и в торговле. Необходимо приучить себя составлять необходимые графики на бумаге, записывать все нужные данные, а также отмечать движения цены.
Конечно, здесь не расписано все до мельчайших деталей, но, я думаю, что основную суть вы уловили. Приведу еще один пример. Поначалу своей трейдерской карьеры я торговал на “Philadelphia Exchange”. В моей команде была одна очень интересная личность. Его особенность заключалась в том, что этот человек мониторил рынок за полтора часа до его открытия и анализировал прошедший день еще полтора часа после закрытия рынка. Причем, он был достаточно расчетливым. Все записывал на бумагу. У него была хорошая организация. Этот мужчина ничем не выделялся, был скромным, но его коллеги отзывались о нем, как о настоящем профессионале своего дела. Недостаток информации он компенсировал чрезвычайным упорством. Теперь прошло уже много лет, но я сих пор вспоминаю его. Кстати, он торгует на рынке и сегодня. Тихо, уверенно, и при этом стабильно.
Кстати, за долгие годы торговли я заметил определенные черты, которые присущи всем успешным трейдерам. Все они работают по распорядку, и все они соблюдают ритуалы. То есть, в данном случае возникает задача найти оптимальное соотношение абстрактной концептуализации торгового процесса и каких-то действий материального характера.
Бизнес-план, которые вы будете составлять, должен содержать в себе план ежедневной торговли. То есть, сегодня вы уже должны знать, какую стратегию вы будете использовать завтра. Ваши действия будут зависеть от особенностей развития ситуации на рынке. Вы должны прикинуть, как будут развиваться события завтра. Какой будет день: трендовый, или будет штиль. Например, если с утра все будут продавать, то будет ли у вас возможность купить на развороте. То есть, вы должны предусмотреть разные варианты развития событий и в соответствии с этим спланировать ваши действия.
Теперь что касается долгосрочных сделок. Старайтесь разработать такой план, чтобы во время торговли можно было корректировать стопы. То есть, должны быть четкие инструкции, что делать, если на рынке происходят определенные события, и уже в связи с этим стараться вносить поправки. Причем, во время торговли старайтесь фиксировать на бумаге все вносимые коррективы. Я люблю изменять уровни размещения стопов таким образом, чтобы использовать остановку в две свечи. Иногда опираюсь на часовые уровни поддержки и сопротивления. Когда, например, рынок идет вниз, то в таких случаях я стараюсь передвигать стоп на уровень чуть выше последнего часового колебания вверх. Но когда рынок движется вверх, то я действую немного иначе. В этом случае я даю больше места, и стопы буду размещать ниже часового минимума. Кстати, учтите одну особенность: я корректирую свой стоп не на последнем колебании вниз, а на одно перед ним. Все дело в том, что у бычьего рынка есть такая особенность как коррекция по типу АВС. Правда, стоит отметить, что нет единого правила для всех типов рынков и движений. Всегда есть какие-то особенности, когда необходимо приспосабливаться к конкретным условиям.
В некоторых случаях торговля на нескольких рынках может быть очень хорошей диверсификацией. Это хорошо с той позиции, что вы не будете спешить закрывать те позиции, которые в данный момент находятся «в плюсе». Когда вы видите, что открытые позиции приносят вам прибыль, то вы просто обязаны дать ей течь.
Единственно верный вариант прочно «стоять на ногах» - это создание бизнес плана. Вы должны максимально структурировать все ваши действия на рынке. Давай опять вернемся к рассмотрению одного дня. Если вы являетесь трейдером, предпочитающим долгосрочную торговлю, то это не говорит о том, что вы должны заглядывать в далекое будущее. Необходимо планировать каждый день своей торговли. И даже если вы не будете открывать позиции, то вы должны просто наблюдать за рынком. На языке трейдеров – «сидеть на заборе». То есть, в вашем бизнес плане должно быть предусмотрено даже простое наблюдение за рынком, и аргументировано, в каких случаях это необходимо делать. Вы должны выжать максимум пользы с каждого дня. И даже если в какой-то день рынок не дает возможности открыть позицию, то вы должны стараться даже из этого извлечь какую-то пользу.
В тех случаях, когда на рынке наблюдается ситуация, которая для вас незнакома, то это вполне нормально. В любом случае, вам нужно постараться организовать себя на каждый торговый день. И пусть вы ошибетесь, но лучше действовать по неправильному плану, чем вообще без него. Ценность неправильного плана заключается в том, что в случае если он действительно окажется неправильным, вы хотя бы будете знать, в чем заключаются ваши ошибки и постараетесь не допускать их в будущем.
Можно очень долго сидеть перед экраном монитора и ждать, когда появится хорошая сделка, пропуская при этом тысячи других сделок. Но ваша задача – дождаться именно вашей сделки, той, которую вы заранее предусмотрели в своем бизнес плане. Конечно, в течение дня целесообразно вносить какие-то коррективы в свои действия, если этого требует складывающаяся ситуация на рынке. Например, возникает ситуация, когда рынок долго шел вверх, и вы надеялись, что очень скоро это движение затухнет, а вы войдете в рынок от уровня сопротивления в обратную сторону. Но получается так, что рынок не разворачивается. В таком случае необходимо сказать себе примерно следующее: «Да, сегодня вышло не совсем так, как я планировал, но, видимо, есть какие-то силы, которые подталкивают рынок дальше в избранном направлении». То есть, фактически нужно смириться с действительностью, и не строить призрачных планов, не убеждать себя в том, что на самом деле рынок развернется и пойдет в нужном направлении. Необходимо уметь объективно оценивать ситуацию, которая складывается на рынке. В таком случае более правильным было бы начать анализировать рынок и планировать, как лучше открыть длинную позицию. То есть, в данном случае необходимо признавать, что иногда мы ошибаемся. А из этого следует, что необходимо корректировать свои действия в соответствии со складывающейся обстановкой.
А теперь немного конкретики. Ниже я приведу те вопросы, которые нужно будет включить в свой инвестиционный бизнес план, который вы составляете на год. Когда вы будете знать ответы на эти вопросы, то уже будете знать, над чем вам стоит работать. Поначалу не стоит мыслить чересчур масштабно. Старайтесь начинать с малого. Собирайте отдельные части и складывайте из них единое целое. Итак, начнем.
1. Для начала необходимо определиться с методикой, которую вы будете использовать в торговле. Что это будет за методика? Какие ее составляющие? Какие модели вы будете при этом использовать? Конечно, хорошо, если вы уже знаете, какие именно установки необходимо сделать, чтобы придти к цели. Но если вы начинаете с нуля, то тогда придется пробовать. Прикиньте приблизительный план действий и пробуйте.
Не распыляйтесь. Выберите одну цель, определите способы ее достижения, сконцентрируйтесь на ней, и старайтесь ее добиться.
2. Теперь необходимо задать себе вопрос: какие рынки вам подойдут для торговли? Что вам нравится больше: акции, облигации, валюта, а, может быть, деривативы? И если вы, например, торгуете акциями, то старайтесь образовать устойчивую «базу» таких акций. И на основе этой базы старайтесь торговать. Поначалу вам будет попадаться много инструментов, с которыми вы не знакомы. Старайтесь выбрать только некоторые из них, которые вы сможете постичь без ущерба общей работе. Не нужно торговать теми инструментами, которые уже показали себя не с лучшей стороны. Отбросьте их и торгуйте только тем, что действительно работает.
3. Вопрос по поводу капитала. Что за капитал будет на вашем торговом счете? Кстати, попутный совет: не тратьте свое время на отслеживание процента возврата, когда будете оценивать статистику своей работы. Например, сумма средств, которые вы зарабатываете, или, наоборот, которые вы проигрываете. Вместо этого старайтесь акцентировать свое внимание на долларовых значениях. Попробуйте измерить свою долларовую терпимость. Здесь имеется в виду планка, по достижению которой вы начинаете чувствовать себя неуверенно. И эта планка будет напрямую зависеть от того, сколько денег размещено на вашем торговом счете. Если взять двух людей, у одного из которых размер капитала составляет 1 млн. и на торговом счете будет $50 000, а у второго капитал 5 млн. и на торговом счете тоже $50 000, то второй инвестор будет чувствовать себя более уверенно. Поэтому необходимо установить для себя планку. Это своеобразный психологический порог, который вы сможете преодолеть, либо нет.
4. Теперь вопрос по позициям. Как вы собираетесь строить свою политику в отношении позиций? Как будете входить, и выходить из рынка, как будете управлять позициями? Я действую следующим образом. Условно разбиваю все средства, которые я планирую использовать при открытии позиции, на две части. В зависимости от различных условий я иногда вхожу в рынок всем этим объемом, и потом уже измеряю весь размер в половинах. А иногда открываю сделку только на половину этой суммы, и смотрю, стоит ли добавлять вторую половину, или нет. А иногда делаю также и по-другому. Например, открываю позицию на половину суммы, имеющейся для этой сделки, а другую часть суммы использую для скальпирования. Анализируйте и смотрите, что подойдет именно вам.
5. В жизни каждого трейдера бывают спады. Подумайте, что вы будете делать в таких случаях?
6. Теперь подумайте о целях? Какие цели вы ставите перед собой на месяц? Что для вас будет приоритетным: число сделок, которое необходимо будет совершить за определенный промежуток времени, или количество пунктов? В принципе, на мой взгляд, это самые главные показатели, по которым можно измерить, прогрессируете ли вы. Стоит также смириться с одной особенностью, которая присуща всем без исключения трейдерам. У вас никогда не будет так, что бы вы все время только выигрывали. Обязательно когда-то будет спад. Нужно быть готовым к такому повороту событий, и уметь воспринимать это как за должное. Всегда подводите итоги своей деятельности. Например, прошел месяц – подумайте, что было сделано, и что нужно будет сделать в следующем. Нет, наверное, такого бизнеса, где бы ни анализировали свою деятельность. Это распространенная практика. Что-то работает, что-то – нет. Поэтому в ходе анализа выявляются те слабые стороны, над которыми нужно работать. Как правило, в различных видах бизнеса анализ деятельности и подведение итогов проводится либо каждый месяц, либо каждый квартал.
7. Когда будете разрабатывать свои инвестиционный бизнес план, то обязательно включите в него распорядок дня. Вы – индивидуальный инвестор, а не крупная компания. Поэтому значительно проще анализировать все, что вы делаете. Следовательно, анализ и подведение итогов вашей деятельности желательно делать каждый день. И старайтесь всегда отмечать те вещи, которые работают. Всегда отмечайте все положительные моменты, которые возникают в торговле. Вы должны сами для себя создавать благоприятную психологическую атмосферу.
8. Постарайтесь сделать так, чтобы у вас было как можно меньше отвлекающих факторов. Вы должны правильно обустроить свой быт, чтобы создать благоприятную обстановку. Поверьте, это очень помогает в торговле. Не экономьте на том, на чем зарабатываете. Потратьтесь на хороший, быстрый компьютер.
9. Заранее обдуйте, что может случиться такого, что может оказать пагубное воздействие на вас, и как следствие – на вашу торговлю. Это может быть временное ухудшение здоровья, стресс, семейные проблемы, или что-то другое. Вариантов может быть много. И это все сугубо индивидуально. Торговля на рынке Форекс, да и других рынках – это, прежде всего, дисциплина и умение самоорганизовываться. И если вы не можете работать продуктивно, планировать свою деятельность, не можете быть дисциплинированными, то лучше откажитесь от работы вообще. Если теннисист потянет мышцу накануне важного матча, то он отменит встречу, так как очевидно, что его шансы на победу в таком случае стремятся к нулю.
10. Всегда сохраняйте ваши отчеты. Задайте себе вопрос: сможете ли вы фиксировать все достигнутые результаты? И если вы проводите какое-то исследование, то каким образом вы будете фиксировать все достигнутые результаты? Например, у меня есть одна проблема. Я неправильно расставляю приоритеты между проектами. Некоторые из них могу перенести на второй план. Тот же сон является частью бизнес плана. А почему нет? Ведь время отдыха – это время, которое также можно спланировать. Если вы не отдохнете нормально, то и торговля может не заладиться. Поэтому обязательно планируйте и время сна. Во всяком случае, старайтесь придерживаться плана хотя бы в общих чертах. Это что касается сна.
11. Торговля – это важно, но она не должна быть главным приоритетом в вашей жизни. В конце концов, не забывайте о том, что у вас есть семья, которой тоже необходимо уделять внимание. Вы должны работать, но вы должны и отдыхать. Правильно спланированный отдых – это тоже часть вашего инвестиционного бизнес плана. Относитесь к себе уважительно. Если у вас нет семьи, и все заработанные деньги вы тратите на себя, то в таком случае бедность вам точно не грозит. Цените себя высоко, и очень скоро вы обязательно достигнете этого уровня.
12. И напоследок задайте себе еще один важный вопрос: как вы планируете работать над собой? Что вы собираетесь делать, чтобы повысить эффективность работы? Растите в профессиональном плане. Все, что вы делаете, необходимо воспринимать как промежуточные шаги к совершенству. Вы должны наметить цели достижения вашей общей цели, и медленно идти к ней. Знаете, есть такое мудрое выражение: если вы не прогрессируете, значит, вы деградируете! Конечно, книги, семинары – все это полезно, но не забывайте, что кроме этого есть еще много факторов, которые влияют на торговлю, и которые не менее важны. Например, если со временем у вас получится достичь хороших результатов в торговле, то расширьте сферу вашего влияния. Создайте веб-сайт, где делитесь своими знаниями с читателями. Со временем вы можете обрести популярность, и тогда можно будет подумать о том, чтобы перевести этот проект на коммерческие рельсы.
Все, о чем мы говорили выше, более важно, чем различные индикаторы и установки. Поверьте, что бизнес план значительно важнее в долгосрочном плане, чем различные краткосрочные методики. Трейдеры проигрывают деньги не потому, что открывают плохие сделки, а потому, что становятся лентяями, и безответственно относятся к своим действиям. Причем, это касается не только торговли, но и жизни в целом. А ведь наша жизнь накладывает отпечаток на нашу деятельность. Бизнес план стоит рассматривать как заключение договора с самим собой. Именно удержание в определенных рамках может позволить чувствовать себя более уверенно, отбросить беспокойство, и добиться значительных результатов в торговле.
Что представляет собой разработка инвестиционного бизнес плана? Это - проектирование вашего будущего успеха! Формируя бизнес план, вы не только определяете цели, которых вам необходимо добиться, но и заранее решаете, как вы будете идти к этим целям. Причем, данный план может по своей структуре быть гораздо объемнее используемой вами торговой методологии. Бизнес план должен четко распределять все ваши действия не только в торговле, но и в реальной жизни, потому что эти вещи тесно переплетаются. И успешность вашей жизни будет во многом предопределять успешность в торговле. Важно помнить, что не сами средства, в какой бы форме они не были представлены, играют ключевую роль. Главную роль играют ваш мозг и психика. Именно они и являются основными активами в торговле.
Для чего нужна разработка инвестиционного бизнес плана? Для того чтобы у вас появился мотив для достижения более высоких целей. Причем, на каждом шаге вас будут подстерегать сложности. А вы просто обязаны учиться бороться со своей ленью, с каждым спадом, который будет у вас в жизни и в торговле. Что касается бизнес плана, то здесь вы должны иметь разумные допущения, например, торговать только определенным процентом от всей суммы. Бизнес план, а применительно к торговле это будет торговый план, должен быть четко структурирован. Кроме того, он должен содержать все необходимые детали. Например, рынки, на которых вы будете торговать, нюансы применяемых стратегий, виды торгуемых активов, объем средств, пускаемых в торговлю и т.д. Важно понимать, что торговый план – это не веяние современности. Это возможность заставить себя работать без эмоциональных решений.
Если вы только сейчас в первый раз услышали про бизнес план, то это не говорит о том, что время упущено. Просто, видимо, пришло время переходить на более серьезные модели торговли. А вообще никогда не поздно что-то начинать.
Торговля абстрактна. Каждый день у нас возникает масса вопросов, которые требуют решения. Причем, многие из них в короткие сроки. Но у вас уже есть цель. Она заключается в том, чтобы разработать собственный инвестиционный бизнес план, а потом выполнить его. Ну, и, разумеется, после всего этого вы должны будете сделать соответствующие выводы. Каждодневный план помогает правильно распоряжаться собственным временем. Правда, не стоит организовывать бизнес план таким образом, чтобы составить его для каждого дня и так по нарастающей. Необходимо делать все наоборот. Сначала создаем бизнес-план на год, а затем идем по нисходящей. То есть, постепенно дробим временные промежутки. При этом необходимо учитывать, что при разработке торгового плана должны приниматься во внимание именно ваши собственные предпочтения. Вопросы, на которые в будущем будет отвечать наш бизнес план: какого стиля торговли необходимо придерживаться, какие ордера использовать в работе, время торговли. Ну, и, конечно же, какой рынок выбрать для торговли. Все эти вопросы обязательно должны входить в ваш бизнес-план.
Иногда бывает полезно при разработке собственной инвестиционного программы ставить себя на место клиента. То есть, чтобы вы воспринимали свой собственный счет как вашего клиента. В конечном итоге вы должны все спланировать таким образом, чтобы торговать не одним, а несколькими торговыми счетами. Можно провести аналогию. Вот вы сами хотели бы, чтобы у вас был только один клиент?
Программа должны быть разработана с учетом того, что у вас будут требовательные клиенты, которые будут каждый день контролировать вашу работу. А вы, зная это, будете добросовестно выполнять возложенные на вас обязанности. В данной программе вы должны учесть все: рынки, на которых вы будете торговать, спады, типы сделок и т.д. Я не буду говорить о том, чего не знаю. Наоборот, у меня в запасе есть несколько рабочих методов, которые я проверил. Я поделюсь с вами этими методами. То есть, я дам вам информацию, из каких составляющих состоит моя программа. Вообще изначально бизнес план включает значительно больше элементов, чем в конце. Ваша стратегия должна быть построена с учетом различных принципов и планов. Все это необходимо, чтобы удержать вас от совершения различных ошибок. В особенности там, где вы по-настоящему чувствуете себя неуверенно.
Проблема будет также заключаться в недостатке свободного времени, так как вы постоянно будете в торговле. А когда вы будете постоянно находиться в рынке, то быстрее можете достигнуть критической точки, точки сгорания. У меня есть одна особенность, с которой я как ни боролся, но ничего не могу до сих пор поделать. Дело в том, что я очень люблю одновременно держать много позиций. Я считаю ахиллесовой пятой взятие позиции в последний день квартала. Зная такую свою особенность, я преднамеренно включаю в свой бизнес-план строчку, где содержится условие о том, что я обязан воздержаться от открытия позиции на крупную сумму в последний день квартала. Возможно, есть какие-то правила, в которых вы хотели бы иметь некоторую свободу действий. Заранее обдумайте, что это будут за правила. Причем, подумайте, какие правила будут подходить именно к вашему стилю торговли. И вот именно на организацию этих моментов может уйти достаточно много времени.
Ниже я обрисую основные моменты, на которых я строю свою программу. Зная эти моменты, мне становится значительно проще формировать свои основные цели вокруг торгового плана. Я говорил, что очень люблю держать много торговых позиций. Для этих целей у меня даже специально открыты счета. Например, отдельный счет под скальпирование, отдельный для позиционных сделок, и т.д. И проектировка цель для отдельно взятых программ становится достаточно простым занятием. Предположим, что вы торгуете только на рынке S&P. В таком случае вы должны поставить перед собой цель начать зарабатывать определенную сумму за счет скальпирования именно на этом рынке. Причем, вы можете позиционировать данную деятельность или как основную программу, либо как дополнительную. Если у вас будет четкая цель, то ваши сделки по скальпированию не будут выглядеть столь беспорядочными.
Как вы думаете, нужно ли будет включать позиционные сделки или индексные опционы в комплекс своих действий? В данном случае необходимо ориентироваться на свои прошлые успехи в торговле. Вы можете легко сломаться, если потребуется любыми способами торговать скальпированием. Я лично выделяю отдельный бюджет под скальпирование на S&P. Но если, например, речь идет о долгосрочной торговле, когда длительное время необходимо держать открытыми позиции с нормальным объемом, то в данном случае мне больше всего подходят фьючерсы NASDAQ. Я рассматриваю их в роли отдельного инструмента. Правда, не всегда я держу открытыми позиции длительное время. Когда торгую на внутренних рынках фьючерсов, то стараюсь не затягивать более 8 дней. Конечно, иногда я могу торговать внутри дня бондами, но в большинстве случаев я всегда переношу позицию на следующие сутки. Причем, это актуально для всех видов рынков. Именно такая тактика является моей базисной методикой, которой я безоговорочно следую.
А теперь давайте рассмотрим более детально. У меня есть три торговых программы, которые я время от времени использую. Это краткосрочная торговля на колебаниях, в которой я использую элементарные торговые методики, которые вы сможете найти в многочисленной литературе по биржевой торговле; S&P скальпирование; позиционная торговля, которая иными словами называется долгосрочной. Кстати, когда я на длительное время вхожу в рынок, то использую для этого разные рынки. Все зависит от условий. Я стараюсь искать более выгодные рынки. Это могут быть рынки опционов, акций, взаимных фондов и т.д. Все это я подвожу к тому, что вы заранее должны просчитать все возможные варианты развития событий. Вы должны комбинировать свою деятельность. Другими словами, вы должны четко организовать все таким образом, чтобы правильно управлять своими деньгами. Причем, каждый тип рынка, размер позиции и торгового счета должен иметь определенные ограничения в зависимости от складывающейся ситуации.
Кроме того, не нужно забывать про кредитное плечо, а также правила управления капиталом, которые будут оптимальны только для определенного типа торговли. В большинстве случаев я стараюсь не использовать весь мой арсенал торговых приемов. Торговлю веду одним контрактом на «х» единиц от суммарного размера моего капитала. То есть, в данном случае элементарно придерживаюсь правил эффективного управления торговым капиталом. Причем, в данном случае я определяю размер контракта, который подходит именно под мои условия торговли. Со временем, когда вы станете зарабатывать значительно больше, можно будет добавить еще один контракт. И самое главное то, что все эти особенности вы должны заранее предусмотреть с помощью инвестиционного бизнес плана.
Теперь отдельно скажу по поводу целей. Их необходимо структурировать, причем, делать это можно различными способами. В данном случае все действуют по-разному. Как правило, большинство определяет сумму, которая необходима им для нормальной торговли. Я не считал, что это правильно, поэтому все время старался держаться несколько иного подхода. А именно, старался поддерживать себя на определенном уровне работоспособности. Я старался анализировать все свои действия, и принимал на основании этого решения. То есть, старался делать так, чтобы прибыль сама заботилась о себе. Важно понять одну прописную истину: когда вы во всем равняетесь на определенную сумму, то впоследствии эта сумма становится для вас стопором. Вы во всем стремитесь подгонять свои действия под эту сумму. А когда вы будете не дотягивать до определенного количества средств, то в такие моменты можете войти в любую сделку, причем, даже в самую бесперспективную. А я поставил в этом году несколько иную цель. Она заключается в том, чтобы посвятить торговле в этом году как можно больше времени. Именно это и будет моей целью.
Кстати, мой подход не единственный в своем роде. Некоторые трейдеры поступают не менее эффективно. Они просто ставят себе целью сделать определенное количество сделок. И, должен сказать, что такой подход дает очень даже неплохие результаты. У меня, например, есть желание добиться поставленной мною цели на счете, выделенном мною для краткосрочной торговли, и половину на счете, выделенном для долгосрочной торговли. Но здесь возникает очередной вопрос: что делать в том случае, когда получаемая нами прибыль будет распределяться неравномерно. То есть, определили вы для себя цель – делать каждый день по 3 пункта на определенных контрактах.
Сегодня вы сделали эти 3 пункта тютелька в тютельку, а завтра уже в самом начале торговли вы сделали эти три пункта. И что делать в данном случае? Уходить и не продолжать торговлю? Более разумным, конечно, будет, конечно, продолжение торговли. Но только в тех случаях, когда вы действительно видите, что есть перспектива дальнейшей торговли. В двух словах – когда вы «на коне». Если те три пункта, которые вы сделали за очень короткий срок, достались вам легко, то зачем так быстро уходить с рынка? Можно сделать подушку безопасности на следующий день, ведь не факт, что он будет удачным. За счет сегодняшней прибыли вы сможете перекрыть завтрашние возможные неудачи.
Правда, при всем при этом вам необходимо придерживаться определенных принципов. У вас в обязательном порядке должна быть какая-то мотивация. Иначе никак. У вас должны быть весомые причины делать что-то, или, наоборот, ничего не делать. Ведь бывают моменты, когда очень сложно заставить себя удержаться и не входить в рынок, особенно в те моменты, когда ты агрессивен. Важно знать свой потолок, и в связи с этим ставить выполнимые цели. А лучше, когда вы установите такие цели, которые сможете даже перевыполнить.
Предположим, что вы – начинающий трейдер, который владеет небольшим капиталом. Ваша первичная цель, которую вы перед собой ставите – делать по 8 пунктов на S&P за неделю. Теперь нужно определиться, каким образом можно достичь таких показателей. Очевидно, что если у начинающего трейдера нет большого капитала, то торговать на длительных временных интервалах не имеет смысла. Тогда необходимо идти другим путем. А именно – найти такие периоды в день, когда можно будет без особого риска сделать свою дневную норму.
Теперь мы уже расставили приоритеты, и разбили нашу цель на более мелкие составляющие. Теперь нам нужно определить зоны риска. То есть, мы должны знать, какую сумму средств мы можем бросить «в бой» в каждом конкретном случае. Например, когда я торгую скальпированием, то в каждой отдельной сделке я рискую не больше, чем на 3 пункта. Но если, например, мы устанавливаем для себя предельный риск в 2 пункта, то в данном случае придется быть очень изворотливым, чтобы получать прибыль. Причем, очень важно уметь очертить зону риска еще до того, как вы войдете в рынок.
Старайтесь найти на графике места, где рынок разворачивается и входить в него именно на таких разворотах. То есть, для начала очень даже подойдет. Это будет вашей элементарной стратегией, своеобразным бизнес планом. Конечно, при такой схеме вы не всегда можете входить в рынок. Иногда, возможно, придется ждать, причем, не один день, чтобы появилась подходящая ситуация на рынке. Но однажды вы все-таки сможете превратить ваши 2 пункта в 5 или 10, и вы поймете, что стратегия планирования не такая уж и бессмысленная.
Не стоит устанавливать для себя цель совершать определенное количество сделок в день. Это в корне неверный подход. Если вы будете следовать этому принципу, то будете пытаться входить в рынок даже без видимых на то причин. Но, тем не менее, вы должны иметь приблизительный план по сделкам за месяц. То есть, проходит месяц, и мы сами себе задаем вопрос: а что мы сделали за этот месяц? И как достигнутые результаты кореллируют с вашим бизнес планом. И если наблюдаются определенные отклонения, то старайтесь скорректировать их, чтобы быть более точным. Самые распространенные ошибки, которые допускают трейдеры – это когда они поддаются эмоциям, или небрежно относятся к выставлению защитных ордеров. Поверьте, эти вещи действительно могут снизить продуктивность вашей работы.
Правда, ради справедливости отмечу, что можно совершать такие ошибки, но все равно быть успешным. Несмотря на всю жестокость рынков, они все-таки умеют прощать нам наши ошибки. Правда, для этого нам потребуется небольшое постоянство. Вы должны настроиться на продуктивную работу. Причем, должны настраивать себя так, чтобы в каждом последующем месяце результаты работы были лучше, чем в предыдущем. А для того чтобы ошибок становилось меньше, вам потребуется постоянно работать.
Теперь поговорим еще о таких важных деталях бизнес-плана, как составление отчета, а также его структура. Причем, учтите, что эти детали являются очень важными. И для этого есть ряд причин. Вы должны работать практически на автомате. И постепенно от построения месячного плана торговли, вы должны сужать временные интервалы, которые вы будете планировать. Со временем вы должны планировать каждый день торговли. Необходимо довести все до такой степени, чтобы вам осталось только заключать сделки. Да, кстати, учтите, что все, что вы будете делать, необходимо фиксировать. И здесь смотрите сами, что вам будет удобнее – записывать всю информацию на бумагу, или сохранять на компьютере. Такой подход значительно упростит со временем вашу работу. За счет этого вы сможете выделить себе время на решение других задач и не думать о тех вещах, которые в противном случае пришлось бы держать в голове.
Кстати, лично мне удобнее все записывать на бумагу. Я уже приучил себя записывать данные по каждой совершенной мной сделке. И, между прочим, достаточно поднаторел в этом деле. Возможно, вы удивитесь, но я стараюсь структурировать и вести учет всех своих записей на бумаге. Все эти отчеты помогают мне анализировать информацию. Мне хорошо видно, какие сделки являются более перспективными, какие меньше. Кроме того, у меня создается набор правил, как необходимо действовать, чтобы поддерживать позиции на высоком уровне для каждого типа сделки. Из всего этого следует, что вы должны максимально детализировать свою деятельность на рынке, чтобы в целом увеличить продуктивность своей работы.
Правда, не стоит очень болезненно реагировать на каждую возможность удачно войти в рынок. Поверьте, он еще обязательно даст вам шанс, и даже не один. Не нужно отслеживать каждый тик. Вы никогда не сможете контролировать все, что происходит на рынке. Лучше сосредоточьтесь на каких-то значимых событиях, которые могут произойти на рынке. Вам стоит выделять такие события и действовать при появлении условий, которые вы заранее определите.
Рынок стоит созидать не будучи готовым в любой момент ринуться в бой. Все должно быть сделано на основании какой-то информации. Иногда получается так, что вы на протяжении определенного времени наблюдаете за рынком. Вы действуете по заранее разработанному плану, смотрите, как разворачиваются события на рынке. И когда вы замечаете, что наступают те условия, которые вы заранее предусмотрели для входа в рынок, вы должны открывать позицию.
И очень важно в данном случае не торопить события. Все должно идти своим чередом. Когда вы будете расслаблены, то в таком случае будет больше вероятность того, что вы поступите правильно. Возникает очередной вопрос: а как достичь этой расслабленности, когда речь идет о деньгах, причем, иногда вопрос идет о больших деньгах? Для этого необходимо рассматривать свое отношение к торговле как своего рода ритуал. Необходимо быть сосредоточенным. Это можно сравнить с тем, как теннисист перед подачей несколько раз бьет по теннисному мячу – вверх-вниз, вверх-вниз. Вот это и есть ваш ритуал. Кстати, такая же уловка будет действовать и в торговле. Необходимо приучить себя составлять необходимые графики на бумаге, записывать все нужные данные, а также отмечать движения цены.
Конечно, здесь не расписано все до мельчайших деталей, но, я думаю, что основную суть вы уловили. Приведу еще один пример. Поначалу своей трейдерской карьеры я торговал на “Philadelphia Exchange”. В моей команде была одна очень интересная личность. Его особенность заключалась в том, что этот человек мониторил рынок за полтора часа до его открытия и анализировал прошедший день еще полтора часа после закрытия рынка. Причем, он был достаточно расчетливым. Все записывал на бумагу. У него была хорошая организация. Этот мужчина ничем не выделялся, был скромным, но его коллеги отзывались о нем, как о настоящем профессионале своего дела. Недостаток информации он компенсировал чрезвычайным упорством. Теперь прошло уже много лет, но я сих пор вспоминаю его. Кстати, он торгует на рынке и сегодня. Тихо, уверенно, и при этом стабильно.
Кстати, за долгие годы торговли я заметил определенные черты, которые присущи всем успешным трейдерам. Все они работают по распорядку, и все они соблюдают ритуалы. То есть, в данном случае возникает задача найти оптимальное соотношение абстрактной концептуализации торгового процесса и каких-то действий материального характера.
Бизнес-план, которые вы будете составлять, должен содержать в себе план ежедневной торговли. То есть, сегодня вы уже должны знать, какую стратегию вы будете использовать завтра. Ваши действия будут зависеть от особенностей развития ситуации на рынке. Вы должны прикинуть, как будут развиваться события завтра. Какой будет день: трендовый, или будет штиль. Например, если с утра все будут продавать, то будет ли у вас возможность купить на развороте. То есть, вы должны предусмотреть разные варианты развития событий и в соответствии с этим спланировать ваши действия.
Теперь что касается долгосрочных сделок. Старайтесь разработать такой план, чтобы во время торговли можно было корректировать стопы. То есть, должны быть четкие инструкции, что делать, если на рынке происходят определенные события, и уже в связи с этим стараться вносить поправки. Причем, во время торговли старайтесь фиксировать на бумаге все вносимые коррективы. Я люблю изменять уровни размещения стопов таким образом, чтобы использовать остановку в две свечи. Иногда опираюсь на часовые уровни поддержки и сопротивления. Когда, например, рынок идет вниз, то в таких случаях я стараюсь передвигать стоп на уровень чуть выше последнего часового колебания вверх. Но когда рынок движется вверх, то я действую немного иначе. В этом случае я даю больше места, и стопы буду размещать ниже часового минимума. Кстати, учтите одну особенность: я корректирую свой стоп не на последнем колебании вниз, а на одно перед ним. Все дело в том, что у бычьего рынка есть такая особенность как коррекция по типу АВС. Правда, стоит отметить, что нет единого правила для всех типов рынков и движений. Всегда есть какие-то особенности, когда необходимо приспосабливаться к конкретным условиям.
В некоторых случаях торговля на нескольких рынках может быть очень хорошей диверсификацией. Это хорошо с той позиции, что вы не будете спешить закрывать те позиции, которые в данный момент находятся «в плюсе». Когда вы видите, что открытые позиции приносят вам прибыль, то вы просто обязаны дать ей течь.
Единственно верный вариант прочно «стоять на ногах» - это создание бизнес плана. Вы должны максимально структурировать все ваши действия на рынке. Давай опять вернемся к рассмотрению одного дня. Если вы являетесь трейдером, предпочитающим долгосрочную торговлю, то это не говорит о том, что вы должны заглядывать в далекое будущее. Необходимо планировать каждый день своей торговли. И даже если вы не будете открывать позиции, то вы должны просто наблюдать за рынком. На языке трейдеров – «сидеть на заборе». То есть, в вашем бизнес плане должно быть предусмотрено даже простое наблюдение за рынком, и аргументировано, в каких случаях это необходимо делать. Вы должны выжать максимум пользы с каждого дня. И даже если в какой-то день рынок не дает возможности открыть позицию, то вы должны стараться даже из этого извлечь какую-то пользу.
В тех случаях, когда на рынке наблюдается ситуация, которая для вас незнакома, то это вполне нормально. В любом случае, вам нужно постараться организовать себя на каждый торговый день. И пусть вы ошибетесь, но лучше действовать по неправильному плану, чем вообще без него. Ценность неправильного плана заключается в том, что в случае если он действительно окажется неправильным, вы хотя бы будете знать, в чем заключаются ваши ошибки и постараетесь не допускать их в будущем.
Можно очень долго сидеть перед экраном монитора и ждать, когда появится хорошая сделка, пропуская при этом тысячи других сделок. Но ваша задача – дождаться именно вашей сделки, той, которую вы заранее предусмотрели в своем бизнес плане. Конечно, в течение дня целесообразно вносить какие-то коррективы в свои действия, если этого требует складывающаяся ситуация на рынке. Например, возникает ситуация, когда рынок долго шел вверх, и вы надеялись, что очень скоро это движение затухнет, а вы войдете в рынок от уровня сопротивления в обратную сторону. Но получается так, что рынок не разворачивается. В таком случае необходимо сказать себе примерно следующее: «Да, сегодня вышло не совсем так, как я планировал, но, видимо, есть какие-то силы, которые подталкивают рынок дальше в избранном направлении». То есть, фактически нужно смириться с действительностью, и не строить призрачных планов, не убеждать себя в том, что на самом деле рынок развернется и пойдет в нужном направлении. Необходимо уметь объективно оценивать ситуацию, которая складывается на рынке. В таком случае более правильным было бы начать анализировать рынок и планировать, как лучше открыть длинную позицию. То есть, в данном случае необходимо признавать, что иногда мы ошибаемся. А из этого следует, что необходимо корректировать свои действия в соответствии со складывающейся обстановкой.
А теперь немного конкретики. Ниже я приведу те вопросы, которые нужно будет включить в свой инвестиционный бизнес план, который вы составляете на год. Когда вы будете знать ответы на эти вопросы, то уже будете знать, над чем вам стоит работать. Поначалу не стоит мыслить чересчур масштабно. Старайтесь начинать с малого. Собирайте отдельные части и складывайте из них единое целое. Итак, начнем.
1. Для начала необходимо определиться с методикой, которую вы будете использовать в торговле. Что это будет за методика? Какие ее составляющие? Какие модели вы будете при этом использовать? Конечно, хорошо, если вы уже знаете, какие именно установки необходимо сделать, чтобы придти к цели. Но если вы начинаете с нуля, то тогда придется пробовать. Прикиньте приблизительный план действий и пробуйте.
Не распыляйтесь. Выберите одну цель, определите способы ее достижения, сконцентрируйтесь на ней, и старайтесь ее добиться.
2. Теперь необходимо задать себе вопрос: какие рынки вам подойдут для торговли? Что вам нравится больше: акции, облигации, валюта, а, может быть, деривативы? И если вы, например, торгуете акциями, то старайтесь образовать устойчивую «базу» таких акций. И на основе этой базы старайтесь торговать. Поначалу вам будет попадаться много инструментов, с которыми вы не знакомы. Старайтесь выбрать только некоторые из них, которые вы сможете постичь без ущерба общей работе. Не нужно торговать теми инструментами, которые уже показали себя не с лучшей стороны. Отбросьте их и торгуйте только тем, что действительно работает.
3. Вопрос по поводу капитала. Что за капитал будет на вашем торговом счете? Кстати, попутный совет: не тратьте свое время на отслеживание процента возврата, когда будете оценивать статистику своей работы. Например, сумма средств, которые вы зарабатываете, или, наоборот, которые вы проигрываете. Вместо этого старайтесь акцентировать свое внимание на долларовых значениях. Попробуйте измерить свою долларовую терпимость. Здесь имеется в виду планка, по достижению которой вы начинаете чувствовать себя неуверенно. И эта планка будет напрямую зависеть от того, сколько денег размещено на вашем торговом счете. Если взять двух людей, у одного из которых размер капитала составляет 1 млн. и на торговом счете будет $50 000, а у второго капитал 5 млн. и на торговом счете тоже $50 000, то второй инвестор будет чувствовать себя более уверенно. Поэтому необходимо установить для себя планку. Это своеобразный психологический порог, который вы сможете преодолеть, либо нет.
4. Теперь вопрос по позициям. Как вы собираетесь строить свою политику в отношении позиций? Как будете входить, и выходить из рынка, как будете управлять позициями? Я действую следующим образом. Условно разбиваю все средства, которые я планирую использовать при открытии позиции, на две части. В зависимости от различных условий я иногда вхожу в рынок всем этим объемом, и потом уже измеряю весь размер в половинах. А иногда открываю сделку только на половину этой суммы, и смотрю, стоит ли добавлять вторую половину, или нет. А иногда делаю также и по-другому. Например, открываю позицию на половину суммы, имеющейся для этой сделки, а другую часть суммы использую для скальпирования. Анализируйте и смотрите, что подойдет именно вам.
5. В жизни каждого трейдера бывают спады. Подумайте, что вы будете делать в таких случаях?
6. Теперь подумайте о целях? Какие цели вы ставите перед собой на месяц? Что для вас будет приоритетным: число сделок, которое необходимо будет совершить за определенный промежуток времени, или количество пунктов? В принципе, на мой взгляд, это самые главные показатели, по которым можно измерить, прогрессируете ли вы. Стоит также смириться с одной особенностью, которая присуща всем без исключения трейдерам. У вас никогда не будет так, что бы вы все время только выигрывали. Обязательно когда-то будет спад. Нужно быть готовым к такому повороту событий, и уметь воспринимать это как за должное. Всегда подводите итоги своей деятельности. Например, прошел месяц – подумайте, что было сделано, и что нужно будет сделать в следующем. Нет, наверное, такого бизнеса, где бы ни анализировали свою деятельность. Это распространенная практика. Что-то работает, что-то – нет. Поэтому в ходе анализа выявляются те слабые стороны, над которыми нужно работать. Как правило, в различных видах бизнеса анализ деятельности и подведение итогов проводится либо каждый месяц, либо каждый квартал.
7. Когда будете разрабатывать свои инвестиционный бизнес план, то обязательно включите в него распорядок дня. Вы – индивидуальный инвестор, а не крупная компания. Поэтому значительно проще анализировать все, что вы делаете. Следовательно, анализ и подведение итогов вашей деятельности желательно делать каждый день. И старайтесь всегда отмечать те вещи, которые работают. Всегда отмечайте все положительные моменты, которые возникают в торговле. Вы должны сами для себя создавать благоприятную психологическую атмосферу.
8. Постарайтесь сделать так, чтобы у вас было как можно меньше отвлекающих факторов. Вы должны правильно обустроить свой быт, чтобы создать благоприятную обстановку. Поверьте, это очень помогает в торговле. Не экономьте на том, на чем зарабатываете. Потратьтесь на хороший, быстрый компьютер.
9. Заранее обдуйте, что может случиться такого, что может оказать пагубное воздействие на вас, и как следствие – на вашу торговлю. Это может быть временное ухудшение здоровья, стресс, семейные проблемы, или что-то другое. Вариантов может быть много. И это все сугубо индивидуально. Торговля на рынке Форекс, да и других рынках – это, прежде всего, дисциплина и умение самоорганизовываться. И если вы не можете работать продуктивно, планировать свою деятельность, не можете быть дисциплинированными, то лучше откажитесь от работы вообще. Если теннисист потянет мышцу накануне важного матча, то он отменит встречу, так как очевидно, что его шансы на победу в таком случае стремятся к нулю.
10. Всегда сохраняйте ваши отчеты. Задайте себе вопрос: сможете ли вы фиксировать все достигнутые результаты? И если вы проводите какое-то исследование, то каким образом вы будете фиксировать все достигнутые результаты? Например, у меня есть одна проблема. Я неправильно расставляю приоритеты между проектами. Некоторые из них могу перенести на второй план. Тот же сон является частью бизнес плана. А почему нет? Ведь время отдыха – это время, которое также можно спланировать. Если вы не отдохнете нормально, то и торговля может не заладиться. Поэтому обязательно планируйте и время сна. Во всяком случае, старайтесь придерживаться плана хотя бы в общих чертах. Это что касается сна.
11. Торговля – это важно, но она не должна быть главным приоритетом в вашей жизни. В конце концов, не забывайте о том, что у вас есть семья, которой тоже необходимо уделять внимание. Вы должны работать, но вы должны и отдыхать. Правильно спланированный отдых – это тоже часть вашего инвестиционного бизнес плана. Относитесь к себе уважительно. Если у вас нет семьи, и все заработанные деньги вы тратите на себя, то в таком случае бедность вам точно не грозит. Цените себя высоко, и очень скоро вы обязательно достигнете этого уровня.
12. И напоследок задайте себе еще один важный вопрос: как вы планируете работать над собой? Что вы собираетесь делать, чтобы повысить эффективность работы? Растите в профессиональном плане. Все, что вы делаете, необходимо воспринимать как промежуточные шаги к совершенству. Вы должны наметить цели достижения вашей общей цели, и медленно идти к ней. Знаете, есть такое мудрое выражение: если вы не прогрессируете, значит, вы деградируете! Конечно, книги, семинары – все это полезно, но не забывайте, что кроме этого есть еще много факторов, которые влияют на торговлю, и которые не менее важны. Например, если со временем у вас получится достичь хороших результатов в торговле, то расширьте сферу вашего влияния. Создайте веб-сайт, где делитесь своими знаниями с читателями. Со временем вы можете обрести популярность, и тогда можно будет подумать о том, чтобы перевести этот проект на коммерческие рельсы.
Все, о чем мы говорили выше, более важно, чем различные индикаторы и установки. Поверьте, что бизнес план значительно важнее в долгосрочном плане, чем различные краткосрочные методики. Трейдеры проигрывают деньги не потому, что открывают плохие сделки, а потому, что становятся лентяями, и безответственно относятся к своим действиям. Причем, это касается не только торговли, но и жизни в целом. А ведь наша жизнь накладывает отпечаток на нашу деятельность. Бизнес план стоит рассматривать как заключение договора с самим собой. Именно удержание в определенных рамках может позволить чувствовать себя более уверенно, отбросить беспокойство, и добиться значительных результатов в торговле.